Модули с 1 по 13.
1,5 месяца, 3 раза в неделю, с 18:00 до 21:00
Блок включает в себя введение в профессию финансового советника, раскрывает основы финансовой грамотности и портфельного инвестирования в современных реалиях. После прохождения блока слушатели смогут самостоятельно внедрить в свою жизнь финансовое планирование, разработать стратегию и начать грамотно инвестировать.
Модуль 1. Профессия независимый финансовый консультант
- Перспективы индустрии финансового консалтинга
- Виды финансовых советников
- Инвестиционный и финансовый советник
- Задачи советника
- Личный финансовый план
- Основные виды дохода, зоны роста
- Зона ответственности советника
- Юридическая сторона вопроса
В результате модуля: освоите нюансы профессии и поймете как выйти на доход от 100 000₽ за полгода.
Модуль 2. Законы финансовой грамотности.
- Простые правила ведения расходов
- Полезные привычки, которые ведут к финансовой независимости
- Календарь доходов и расходов
- Анализ расходов за предыдущие месяцы
- Формулирование глобальных финансовых целей
- Правила грамотного инвестирования
- Долги и кредиты, снижение долговой нагрузки
В результате модуля: получите навыки грамотного управления финансами личности и семьи
Модуль 3. Личный финансовый план.
-
Диагностики финансового положения личности и семьи.
-
Инструменты постановки и оптимизации финансовых целей.
-
Пошаговый алгоритм составления грамотного финансового плана.
-
Проверенные способы увеличения активного дохода..
-
Основные инвестиционные корзины.
-
Система планирования бюджета.
-
Эффективная стратегия управления личными финансами.
В результате модуля: научитесь ставить долгосрочные цели, внедрите ведения бюджета, составите свою стратегию распределения денежных потоков.
Модуль 4. Роль страхования в личных финансах.
- Важность страхования в жизни каждого человека.
- Виды страховых продуктов, их отличия.
- Страхование жизни, здоровья, от несчастных случаев.
- Сравнение международных и местных компаний.
- Плюсы и минусы страховых продуктов.
- Подбор страховых продуктов для своих целей.
- Внедрение страхования в личный финансовый план.
- Страхование - как защита капитала.
В результате модуля: Вы разберетесь в страховых продуктах, измените свое отношение к страхованию. Внедрите страхование в финансовый план.
Модуль 5. Финансовая система. Как работают деньги.
- Структура мировой финансовой системы.
- Ключевые игроки (банки, брокеры, биржа и т.д.).
- Источники капиталов в экономике.
- Надежность инструментов инвестирования.
- Мошенники на финансовых рынках.
- Биржевые индексы..
- Ключевые силы, давящие на рынки.
- Цикличность экономики, кризисы.
В результате модуля: разберетесь как работают фондовые рынки и как правильно необходимо использовать финансовую систему в своих интересах.
Модуль 6. Принципы грамотного инвестирования.
- Риск-профиль инвестора. На что он влияет и как его определить.
- Ожидаемая доходность каждого психотипа инвестора.
- Законы фондового рынка. Как не потерять свой капитал.
- Типы ценных бумаг. Виды финансовых рынков.
- Подбор ценных бумаг для долгосрочного инвестирования.
- Инвестиционные корзины. Источники создания капитала.
- Преимущества регулярного инвестирования.
- Инвестиционные инструменты, оценка рисков.
В результате модуля: определите свой риск-профиль, определитесь с долями своего портфеля и базовыми инструментами инвестирования.
Модуль 7. Инвестиции через паевые фонды
- Индустрия паевых фондов в России и за рубежом
- Что такое паевый инвестиционный фонд
- Как это работает и почему эффективно инвестировать через фонды
- Плюсы и минусы фондов
- Типы и категории фондов
- Риски паевых инвестиционных фондов
В результате модуля: научитесь подбирать фонды в собственный портфель
Модуль 8. Первые шаги в инвестициях
- Как по шагам начать инвестировать
- Как выстроить собственный инвестиционный путь
- Брокерские счета в России
- ИИС - индивидуальный инвестиционный счет
- Типы ИИС
- Пример инвестиций через брокера Тинькофф
В результате модуля: Вы сделаете первые шаги в инвестициях
Модуль 9. Контроль рисков инвестиций
- Что такое риски.
- Виды рисков.
- Как минимизировать риски.
- Среднеквадратичное (стандартное) отклонение.
- Баланс рисков портфеля.
- Метод усреднения.
В результате модуля: Научитесь контролировать риски инвестиций и избегать потери капитала.
Модуль 10. Диверсификация, корреляция, ребалансировка
- Диверсификация
- Корреляция активов
- Проблемы диверсификации
- Баланс портфеля
- Методы ребалансировки портфеля
- Asset allocation
В результате модуля: Научитесь правильно распределять активы в портфеле и регулярно производить ребалансировку портфеля.
Модуль 11. Облигации
- Что такое облигации
- Ставка ЦБ и облигации
- Кому можно дать в долг
- Типы облигаций
- Волатильность облигации
- Купон
- Накопленный купонный доход
- Как инвестировать в облигации чтобы получать стабильный доход
В результате модуля: Научитесь отбирать облигации в портфель.
Модуль 12. Оболочки инвестирования.
- Обзор оболочек инвестирования
- Брокер, ИИС, какие задачи решает. Плюсы и минусы.
- Английский метод инвестирования, задачи. Плюсы и минусы.
- Инвестиции в траст, какие задачи решает. Плюсы минусы.
- Инвестиции в недвижимость. Плюсы минусы.
- Инвестиции в реальный бизнес.
- Инвестиции за границу с целью ВНЖ, ПМЖ и смену гражданства.
- Налоговое законодательство в РФ и за границей.
- Оптимизация налогов.
В результате модуля: Вы разберетесь с инвестиционными оболочками и сможете подбирать под собственные цели и задачи.
Модуль 13. Подведение итогов.
- Что нужно сделать прежде чем начать инвестировать
- Финансовая грамотность
- Источники формирования капитала
- Собственный портфель
- Методы пассивного инвестора
- Защита себя и семьи
- Налоги, налоговые льготы
- Подбор оболочки инвестирования
- Личный финансовый план
В результате модуля: Вы соберете воедино все знания и сможете видеть картину целиком, смело сможете назвать себя финансово грамотным человеком