Независимый финансовый советник - эффективное управление финансами в кризис (Диплом специалиста по финансовому консультированию. Профстандарт: 08.008)

Модули с 1 по 13. 

1,5 месяца, 3 раза в неделю, с 18:00 до 21:00

Блок включает в себя введение в профессию финансового советника, раскрывает основы финансовой грамотности и портфельного инвестирования в современных реалиях. После прохождения блока слушатели смогут самостоятельно внедрить в свою жизнь финансовое планирование, разработать стратегию и начать грамотно инвестировать.

Модуль 1. Профессия независимый финансовый консультант

• Перспективы индустрии финансового консалтинга
• Виды финансовых советников
• Инвестиционный и финансовый советник
• Задачи советника
• Личный финансовый план
• Основные виды дохода, зоны роста
• Зона ответственности советника
• Юридическая сторона вопроса

В результате модуля: освоите нюансы профессии и поймете как выйти на доход от 100 000₽ за полгода.

Модуль 2. Законы финансовой грамотности.

• Простые правила ведения расходов
• Полезные привычки, которые ведут к финансовой независимости
• Календарь доходов и расходов
• Анализ расходов за предыдущие месяцы
• Формулирование глобальных финансовых целей
• Правила грамотного инвестирования
• Долги и кредиты, снижение долговой нагрузки

В результате модуля: получите навыки грамотного управления финансами личности и семьи

Модуль 3. Личный финансовый план.

• Диагностики финансового положения личности и семьи.

• Инструменты постановки и оптимизации финансовых целей.

• Пошаговый алгоритм составления грамотного финансового плана.

• Проверенные способы увеличения активного дохода..

• Основные инвестиционные корзины.

• Система планирования бюджета.

• Эффективная стратегия управления личными финансами.

В результате модуля: научитесь ставить долгосрочные цели, внедрите ведения бюджета, составите свою стратегию распределения денежных потоков.

Модуль 4. Роль страхования в личных финансах.

• Важность страхования в жизни каждого человека.
• Виды страховых продуктов, их отличия.
• Страхование жизни, здоровья, от несчастных случаев.
• Сравнение международных и местных компаний.
• Плюсы и минусы страховых продуктов.
• Подбор страховых продуктов для своих целей.
• Внедрение страхования в личный финансовый план.
• Страхование - как защита капитала.

В результате модуля: Вы разберетесь в страховых продуктах, измените свое отношение к страхованию. Внедрите страхование в финансовый план.

Модуль 5. Финансовая система. Как работают деньги.

• Структура мировой финансовой системы.
• Ключевые игроки (банки, брокеры, биржа и т.д.).
• Источники капиталов в экономике.
• Надежность инструментов инвестирования.
• Мошенники на финансовых рынках.
• Биржевые индексы..
• Ключевые силы, давящие на рынки.
• Цикличность экономики, кризисы.

В результате модуля: разберетесь как работают фондовые рынки и как правильно необходимо использовать финансовую систему в своих интересах.

Модуль 6. Принципы грамотного инвестирования.

• Риск-профиль инвестора. На что он влияет и как его определить.
• Ожидаемая доходность каждого психотипа инвестора.
• Законы фондового рынка. Как не потерять свой капитал.
• Типы ценных бумаг. Виды финансовых рынков.
• Подбор ценных бумаг для долгосрочного инвестирования.
• Инвестиционные корзины. Источники создания капитала.
• Преимущества регулярного инвестирования.
• Инвестиционные инструменты, оценка рисков.

В результате модуля: определите свой риск-профиль, определитесь с долями своего портфеля и базовыми инструментами инвестирования.

Модуль 7. Инвестиции через паевые фонды

• Индустрия паевых фондов в России и за рубежом
• Что такое паевый инвестиционный фонд
• Как это работает и почему эффективно инвестировать через фонды
• Плюсы и минусы фондов
• Типы и категории фондов
• Риски паевых инвестиционных фондов

В результате модуля: научитесь подбирать фонды в собственный портфель

Модуль 8. Первые шаги в инвестициях

• Как по шагам начать инвестировать
• Как выстроить собственный инвестиционный путь
• Брокерские счета в России
• ИИС - индивидуальный инвестиционный счет
• Типы ИИС
• Пример инвестиций через брокера Тинькофф 

В результате модуля: Вы сделаете первые шаги в инвестициях

Модуль 9. Контроль рисков инвестиций

• Что такое риски.
• Виды рисков.
• Как минимизировать риски.
• Среднеквадратичное (стандартное) отклонение.
• Баланс рисков портфеля.
• Метод усреднения.

В результате модуля: Научитесь контролировать риски инвестиций и избегать потери капитала.

Модуль 10. Диверсификация, корреляция, ребалансировка

• Диверсификация
• Корреляция активов 
• Проблемы диверсификации
• Баланс портфеля
• Методы ребалансировки портфеля
• Asset allocation

В результате модуля: Научитесь правильно распределять активы в портфеле и регулярно производить ребалансировку портфеля.

Модуль 11. Облигации

• Что такое облигации
• Ставка ЦБ и облигации
• Кому можно дать в долг
• Типы облигаций
• Волатильность облигации
• Купон
• Накопленный купонный доход
• Как инвестировать в облигации чтобы получать стабильный доход

В результате модуля: Научитесь отбирать облигации в портфель.

Модуль 12. Оболочки инвестирования.

• Обзор оболочек инвестирования
• Брокер, ИИС, какие задачи решает. Плюсы и минусы.
• Английский метод инвестирования, задачи. Плюсы и минусы.
• Инвестиции в траст, какие задачи решает. Плюсы минусы.
• Инвестиции в недвижимость. Плюсы минусы.
• Инвестиции в реальный бизнес.
• Инвестиции за границу с целью ВНЖ, ПМЖ и смену гражданства.
• Налоговое законодательство в РФ и за границей.
• Оптимизация налогов.

В результате модуля: Вы разберетесь с инвестиционными оболочками и сможете подбирать под собственные цели и задачи.

Модуль 13. Подведение итогов.

• Что нужно сделать прежде чем начать инвестировать
• Финансовая грамотность
• Источники формирования капитала
• Собственный портфель
• Методы пассивного инвестора
• Защита себя и семьи
• Налоги, налоговые льготы
• Подбор оболочки инвестирования
• Личный финансовый план

В результате модуля: Вы соберете воедино все знания и сможете видеть картину целиком, смело сможете назвать себя финансово грамотным человеком

Модули с 14 по 18, плюс 2 дня практики, 3 раза в неделю, с 18:00 до 21:00

Блок рассчитан на тех, кто желает обрести профессию - независимый финансовый советник и получить диплом о дополнительном образовании государственного образца. Является логическим продолжением первого блока и раскрывает правила и принципы работы с клиентами. По завершению блока проводиться экзаменация.

Модуль 14. Алгоритм работы с клиентом.

• Миссия и ценности НФС
• Основные услуги НФС
• Нулевая встреча. Методика проведения.
• Алгоритм проведения встреч с клиентом.
• План и структура встреч.

В результате модуля: получите пошаговый алгоритм работы с клиентом.

Модуль 15. Работа с возражениями.

• Какие возражения встречаются чаще.
• Отработка возражений.
• Работа с возражениями на опережение.
• Скрытые и открытые потребности.
• Деловые игры, отработка навыков с коллегами.

В результате модуля: научитесь работать с возражениями клиентов и начнете применять полученные навыки на практике.

Модуль 16. Маркетинг.

• Методы привлечения клиентов для финансовых советников.
• Составление портрета идеального клиента, который купит ваши услуги.
• Разработка уникального торгового предложения.
• Бесплатные методы привлечения клиентов.
• Технологии привлечения клиентов в социальных сетях.
• Личный бренд финансовых советников.
• Онлайн и офлайн методики продвижения.
• Нетворкинг, работа со СМИ.

В результате модуля: научитесь привлекать клиентов из сети, офлайн мероприятий и через личный бренд финансового советника.

Модуль 17. Структура встреч с клиентом

• Личные продажи финансового советника.
• Разработка скрипта продающей консультации.
• Как не быть навязчивым, продажи без продаж.
• Продажи как система.
• Отработка навыков на записной книге.

В результате модуля: разберетесь в системе продаж советника, начнете применять на практике.

Модуль 18. Бизнес-модели финансового советника.

• Продуктовая линейка услуг финансового советника.
• Ценообразование.
• Комиссии финансовых советников.
• Декомпозиция. Постановка бизнес-целей.
• Выбор юридической формы.
• Налогообложение. 

В результате модуля: Вы определитесь с бизнес-моделью, поставите цели, выберете юридическую форму и разберетесь как платить налоги от деятельности финансового советника.

ПЛЮС 2 практических занятия.

• Работа с таблицами и ПО.
• Расчеты целевого капитала и пассивного дохода.
• Ответы на вопросы.
• Пошаговая отработка составления ЛФП на примере реального человека.
• Разборы кейсов.

В результате модуля: Вы на практике отработаете шаг за шагом работу с клиентом, сделаете самостоятельно все необходимые расчеты.